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公司融利得产品

“融利得”是由进口押汇/进口代付/流动资金贷款,定期存款以及远期结售汇相结合而成的产品。客户可根据即远期汇率走势,选择适宜的提前结售汇或远期结售汇方式,向我行交存保证金或提供其他质押等担保措施已获取我行融资或境外融资资金,在付汇时间差里利用即远期汇率差以及存贷利差,有效规避汇率风险获取无风险收益并降低结算融资成本的产品。

适用对象:中资企业或外商投资企业,有进口贸易结算,需要对外支付进口货款的客户。

收益分析:通过利率平抛原理,利用存贷利差以及即远期汇差赚取收益。利用即远期汇率走势,选择提前结售汇或远期结售汇,赚取付汇时间差中汇率收益;利用付汇时间差中存贷利差, 获取息差收益或降低结算融资成本。

风险分析:合理判断即远期汇率走势,选择适宜的结售汇方式以及融资付汇期限。

产品优势:有效利用境内外联动、本外币互动,让客户享受低成本便捷的融资,并根据汇率走势合理地选择存贷币种、期限让客户有效规避汇率风险进而获得无风险收益。“融利得”使得进口商在满足结算需求的同时,合理盘活结算资金以期获得资金收益的组合产品。

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