近年来，犯罪分子利用虚假身份进行金融诈骗的案件居高不下，特别是以假身份证开户后实施犯罪或以假身份证代办业务的事件更是屡有发生。近日，我行宁波分行营业部再次成功堵截了一起利用假身份证开户事件，切实履行了客户身份识别义务，防范了洗钱风险。

6月15日，一位客户至我分行营业部办理个人开户，临柜人员按照正常流程对客户提交的二代居民身份证进行识别。审核中，柜员发现此证件做工粗糙，颜色偏浅，照片较模糊，而且略厚于一般的二代证，通过核查发现该身份证其他信息虽与联网核查结果一致，但照片明显与核查显示结果不符，疑似假证，便立即会同相关人员进行了仔细辨识，经多人确认确为假身份证后，立即通知保安室拨打110报警。此后，柜员一面沉着地佯装为其继续办理，一面与其交谈，直至公安民警到达现场后将其带走，现此案已移交公安处理。

宁波分行营业部以高度的警惕性、过硬的专业技能和良好的团队协作精神，又一次成功防范了潜在风险的发生。全行临柜人员更是以此为榜样，遵循“了解你的客户”原则，不断提高识假、辨假能力和案防意识，从开户源头杜绝可能发生的犯罪活动，为创建安全和谐的金融环境保驾护航！